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网警揭秘互金诈骗新伎俩 提醒保护个人隐私
时间:2016-05-23 14:05:58

近日,“2016南京网友节”系列活动之一、“防范互联网金融诈骗全民行”活动在宁举行。省公安厅、省互联网协会、省通信管理局和企业代表的专家就互联网金融诈骗的表现形式、操作手法、如何预防等进行了深入讨论。


省公安厅网络安全保卫总队杨锦辉科长介绍,当下互联网投融资诈骗主要分为三大类型:第一种是以P2P形式出现的非法集资。这一类诈骗嫌犯设立网络投资平台,发布虚假标的,以高额回报引诱投资者投资。去年,国内出现了多起以P2P网贷平台形式的非法集资案。

第二种是以“网络众筹”形式出现的诈骗,去年底爆发的“水果营行”案最为典型。这家自称为“生鲜水果电商”的企业一年内开办了300家门店,宣称要成为“水果界的阿里巴巴”。“该公司以‘合伙人众筹’为名义进行诈骗,单个店面的‘投资额’达100万元—120万元,号称每个月给投资人销售额的10%作为回报,直到取得投入本金的两倍为止。”杨锦辉说,实际上不到一年时间,其主要负责人就涉嫌刑事犯罪被拘留。

第三种是网络理财诈骗。一些诈骗团伙打着“财富管理公司”的旗号,以高息为诱饵,宣称为投资者提供理财服务。但当受害人把钱交给他们以后,过不久就出现联系不上人、打不开网页等情况。

杨锦辉提醒广大市民,千万注意保护自己的隐私信息,金融账户不要和QQ、微信等使用相同密码,对银行账户等出现异常情况要提高警觉,万勿轻易相信任何提供密码、验证码的要求。

某平台总经理说,判断网络平台是否有诈骗的可能,可从四个方面入手。首先是该平台是否有庞大的线下门店、是否有庞大的线下队伍。如果二者皆有,说明该平台“重资产”运营,其资产健康状况值得怀疑。此外,如果平台给线下销售人员高额提成,给投资者高于15%的回报率,则也很可疑,因为这样不良的成本控制很难保证盈利。


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